Qu’est-ce qu’un compte Forex ?

Un compte Forex géré est un compte de trading par lequel le propriétaire du compte dépose des fonds et permet à un gestionnaire de compte le droit de négocier pour le compte du propriétaire. Bien que le but d’avoir un gestionnaire de compte est généralement de soulager le propriétaire de s’impliquer dans les décisions liées au trading, néanmoins, avoir une bonne compréhension du fonctionnement du marché des changes et de la dynamique impliquée sont très utiles pour tenter d’identifier un gestionnaire de compte approprié.

Téléchargez la version PDF imprimable résumant les points clés de cette leçon… Cliquez ici pour télécharger Le marché des changes peut être particulièrement impitoyable en ce sens que la volatilité sous-jacente et les mouvements extrêmes parfois observés sur le marché peuvent littéralement effacer un compte de trading surlevé avec un événement surpris de nouvelles ou une publication de données économiques. Sans une compréhension fondamentale du fonctionnement du marché des changes, une personne serait mise au défi de choisir un gestionnaire de compte géré. Une certaine profondeur de la connaissance de la façon dont le marché du forex réagit et fonctionne peut être avantageux dans une recherche du bon gestionnaire de compte.

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Avec une bonne compréhension de la dynamique du marché, le propriétaire d’un compte de négociation peut avoir une idée plus claire si une autre personne pourrait faire un meilleur travail sur le marché qu’elle ne le pourrait elle-même. Ouvrir un compte avec un gestionnaire de compte forex compétent est non seulement potentiellement utile pour les novices de négociation, mais cela pourrait être une solution idéale pour un investisseur familier avec le marché, mais qui connaît ses limites en tant que trader et préfère que leur trading soit géré par un professionnel.

Malheureusement, la plupart des gens qui ouvrent des comptes Forex gérés semblent avoir peu ou pas d’expérience sur le marché du forex. Par conséquent, ils ont du mal à prendre une décision éclairée lorsqu’il s’agit de choisir le gestionnaire de compte approprié à leur situation unique.

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Concepts d’investissement Forex

Investissement FX semble être quelque chose d’innombrable, car un investissement consiste généralement à placer de l’argent dans l’espoir de recevoir un rendement sur l’investissement. La détention d’une paire de devises peut offrir un rendement nominal sous la forme de points de swap qui reflètent l’écart d’intérêt entre les deux devises.

Néanmoins, un rendement attendu — comme dans un dividende en actions, un taux d’intérêt sur un certificat de dépôt ou un paiement de coupon sur une obligation — n’existe pas autrement sur le marché des changes. En plus de s’engager dans des activités de couverture contre une certaine forme d’exposition aux devises, la négociation sur le marché des changes serait mieux décrite comme une spéculation que l’investissement traditionnel.

Chaque transaction effectuée sur le marché des changes consiste à acheter simultanément une monnaie et à en vendre une autre à un certain taux de change, où les commerçants utilisent effectivement la devise vendue pour acheter l’autre devise. Cela laisse le trader avec une position longue dans une devise pour laquelle un taux d’intérêt est reçu, et une position courte dans l’autre devise pour laquelle un taux d’intérêt est payé. La différence entre ces taux d’intérêt est connue sous le nom de différentiel de taux d’intérêt et sert à calculer les points de swap de roulement qu’un trader reçoit ou paie pour conserver sa position du jour au lendemain.

Ces deux taux d’intérêt sont fixés par les banques centrales des pays d’origine de ces monnaies nationales. Le roulement des positions en suspens est une obligation que les traders doivent respecter chaque jour sur le marché des changes. Bien que les taux d’intérêt aient été historiquement stables à des niveaux assez bas dans les pays développés au cours de la dernière décennie, ils peuvent faire une énorme différence dans l’évaluation des devises et influer sur les positions forex à mesure qu’ils commencent à augmenter et peut-être même devenir plus volatils.

Les avantages et les inconvénients de laisser les autres gérer votre argent

Un avantage important de laisser quelqu’un d’autre gérer votre argent, est qu’il vous permet la liberté de utilisez votre temps pour vous engager dans d’autres entreprises. Une personne qui a une carrière ou qui est impliquée dans une autre entreprise qui ne peut pas faire face à l’analyse quotidienne du commerce, l’exécution et d’autres activités nécessaires pour un trading efficace sur le marché des changes, peut être un candidat idéal pour ouvrir un compte géré. En embauchant une autre personne pour gérer son compte Forex personnel, le propriétaire de ce compte n’a pas à traiter personnellement les processus décisionnels et les défis de la négociation quotidienne.

Du côté négatif, vous seul avez la motivation de traiter vos investissements et vos positions avec le plus grand soin. Avoir un professionnel de gérer vos fonds signifie qu’il peut ne pas accorder autant d’attention à votre argent que vous le feriez vous-même. En outre, vous ne bénéficiez pas d’apprendre à négocier le marché des changes si vous avez quelqu’un d’autre le faire pour vous.

Bien que les gestionnaires de compte utilisent généralement des courtiers en devises en ligne pour négocier dans le cadre d’un accord de compte Forex géré, le propriétaire est généralement pas autorisé à négocier leurs propres fonds sur le même compte. Une fois que les fonds sont placés dans un compte Forex géré, certaines conditions, énoncées dans l’accord, peuvent limiter immédiatement l’accès du propriétaire à ses fonds. En outre, certaines sociétés de gestion factureront une pénalité pour le retrait anticipé des fonds, ainsi qu’un pourcentage de frais qui dépend des bénéfices générés par leurs activités commerciales.

Découvrez ce qui fonctionne et ce qui ne fonctionne pas sur les marchés Forex… Rejoignez mon bulletin gratuit rempli de conseils et de stratégies pratiques pour obtenir votre trading rentable… Cliquez ici pour vous inscrire Une autre considération importante lors de la recherche sur les gestionnaires de fonds est la sécurité de vos fonds ? Assurez-vous que le courtier que vous et votre gestionnaire choisissez de détenir votre dépôt est entièrement réglementé par un organisme de réglementation important comme la CFTC ou la NFA aux États-Unis ou la FSA au Royaume-Uni. En raison d’une certaine fraude qui existe dans le domaine des comptes Forex gérés, ceux qui souhaitent investir leur argent dans de telles entreprises doivent se méfier particulièrement des sociétés domiciliées dans des endroits comme la République de Russie, les Bahamas, le Panama ou d’autres régions où il n’existe pas d’organe de réglementation important.

N’ oubliez pas de vous méfier des entreprises ou des traders individuels qui offrent des rendements exceptionnellement élevés sur les comptes gérés. Généralement, ces types de gestionnaires peuvent prendre des risques excessifs pour obtenir des rendements aussi élevés annoncés. Un investisseur devrait toujours se pencher sur les rendements corrigés du risque plutôt que sur les rendements absolus. Assurez-vous de faire des recherches sur ce que les autres entreprises offrent et décidez vous-même ce qui semble être un rendement réaliste à attendre en fonction des risques que vous êtes prêt à prendre.

Fonctionnement des comptes Forex gérés

Comme nous l’avons discuté, comptes gérés Forex impliquent d’avoir un trader forex expérimenté avec un historique établi et rentable entrer des trades dans un compte que vous possédez. Ce trader n’est généralement pas en mesure de effectuer des dépôts sur votre compte ou retirer des fonds de votre compte, mais vous leur accordez une procuration limitée ou un AAL pour exécuter des transactions sur votre compte en votre nom.

Cet accord de procuration permet à un gestionnaire de compte Forex d’échanger votre argent de manière transparente. Non seulement vous conservez un contrôle total sur votre compte, mais vous pouvez également vérifier le solde du compte quand vous le souhaitez, obtenir une ventilation complète de toutes les activités de trading et ajuster le financement du compte comme vous le souhaitez. De tels contrats d’AAL peuvent également être révoqués si vous ne souhaitez plus utiliser les services d’un gestionnaire de compte Forex particulier.

Avant de sélectionner un fournisseur de compte géré Forex particulier, vous voudrez examiner les différents barèmes de frais qu’ils offrent. Celles-ci sont généralement exemptes de commissions, mais incluent généralement des frais incitatifs substantiels pour le gestionnaire qui peuvent varier entre 20 et 30 % des bénéfices nets qu’ils génèrent dans votre compte. Il pourrait également y avoir des frais d’incitation différents. en fonction du solde minimum du compte que vous êtes en mesure de maintenir.

Pour aller de l’avant, vous devez d’abord vous sentir à l’aise avec le concept de comptes Forex gérés et la structure de frais offerte par un gestionnaire de compte ou fournisseur particulier. À ce stade, il est logique de voir quelles options de compte Forex géré sont disponibles, puisque la plupart des entreprises offriront une sélection entre plusieurs types de comptes différents.

Vous voudrez ouvrir un compte auprès d’un courtier réputé qui est compatible avec le gestionnaire de compte Forex que vous avez sélectionné et qui répond à l’approbation de celui-ci. Vous devrez alors financer le compte avec suffisamment d’argent pour être admissible au barème de frais auquel vous souhaitez participer.

Courtiers à rabais ou service complet pour un compte de trading Forex géré

De plus, avec votre compte FX géré, vous pouvez choisir parmi les deux types de courtier de base : soit un courtier à rabais qui exécute simplement des transactions sur votre compte, soit un courtier à service complet qui fournit des services supplémentaires, tels que des conseils sur le marché ou des outils de négociation supplémentaires, par exemple, en plus d’exécuter des transactions.

Gardez à l’esprit que ce dernier type de courtier a tendance à exiger une commission plus élevée en raison du niveau de service plus élevé fourni. Si vous décidez de vous adresser à un courtier à service complet, assurez-vous que ses services supplémentaires correspondent à vos besoins afin que le paiement d’un montant supplémentaire pour y avoir accès soit judicieux sur le plan financier.

Choisir parmi les gestionnaires de compte Forex

Étant donné que les comptes de trading gérés nécessiteront un gestionnaire de compte forex pour exécuter les transactions, vous voudrez vous assurer que vous avez fait votre diligence raisonnable nécessaire et examiné les performances passées du gestionnaire de compte que vous souhaitez embaucher. Si vous n’avez jamais fait cela auparavant, vous pouvez commencer par rechercher des gestionnaires avec une rentabilité globale cohérente associée à un prélèvement maximal relativement faible niveau.

L’ une des meilleures mesures de performance à rechercher est le ratio plus calme, qui compare le taux de rendement moyen annuel composé au prélèvement maximal au cours de la période. Plus le ratio calme est élevé, meilleur est le rendement ajusté en fonction du risque, et plus le ratio plus calme est faible, plus le rendement ajusté au risque est faible. Le ratio plus calme est généralement calculé pour une période de 3 ans.

Une fois que vous aurez réduit les choix à quelques gestionnaires en fonction de leurs paramètres de rentabilité et de réduction, vous voudrez vérifier que leurs profils de risque correspondent à vos objectifs financiers. Enfin, il est également logique de déterminer s’ils ont une bonne réputation lorsqu’il s’agit de traiter avec leurs clients, de fournir un bon service à la clientèle et de maintenir une communication efficace.

Investir dans un fonds Forex géré

Certains investisseurs se sentent plus à l’aise de mettre leurs ressources en commun avec d’autres investisseurs dans un fonds Forex géré. Les chances sont, si vous avez précédemment investi dans un fonds commun de placement ou un fonds de couverture, alors vous pouvez déjà être familier avec les concepts de base derrière le fonds forex géré.

Les fonds de change sont généralement gérés par des sociétés qui embauchent des gestionnaires de fonds professionnels pour négocier et gérer un ou plusieurs portefeuilles. Dans le cas d’un fonds Forex géré, ces portefeuilles seront généralement constitués d’un panier de devises.

Tout fonds Forex géré dans lequel vous envisagez d’investir devrait avoir un bilan minimum tel que trois ou cinq ans, que vous pouvez examiner pour la rentabilité globale et avoir un niveau acceptable de prélèvements. Chaque fonds Forex peut également avoir un prospectus que vous pouvez lire pour obtenir des détails supplémentaires sur la façon dont le fonds fonctionne et quel est son style de gestion particulier.

Éléments communs du prospectus d’un fonds Forex géré

Le prospectus d’un fonds Forex géré contient une description du fonctionnement du fonds. Par exemple, il pourrait inclure des détails tels que, les antécédents professionnels du gestionnaire, le type de stratégie de négociation ou de méthode analytique utilisée, le délai dans lequel la plupart des postes sont fermés, et d’autres informations pertinentes.

Le prospectus du fonds pourrait également préciser le degré de risque que les gestionnaires ont tendance à prendre à l’aise, peut-être en énonçant explicitement leur politique de prélèvement. Il pourrait également préciser si les transactions sont généralement dictées par un système commercial ou une méthode discrétionnaire, et quelle proportion de transactions tendent à entrer dans chaque catégorie.

Enfin, vous voudrez examiner les frais de performance et les dépôts minimaux pour les fonds Forex gérés qui vous intéressent le plus pour vous assurer que les frais sont raisonnables et que vous avez suffisamment de fonds pour investir.

Certaines sociétés de fonds gérés Forex offrent même des fonds communs. Un exemple de ceci pourrait être un fonds équilibré où les rendements moyens de plusieurs fonds indépendants sont automatiquement rééquilibrés à la fin de chaque investissement période.

Ce processus d’équilibrage aide à introduire un élément de diversification qui peut autrement manquer lors du choix d’un fonds géré par Forex individuel.

Sélection de gestionnaires de fonds Forex réussis

Contrairement à la situation d’un investisseur qui se demande où il devrait placer son argent parmi la vaste gamme de fonds communs de placement liés à des actions, ceux qui souhaitent investir dans un fonds Forex géré n’ont actuellement pas beaucoup d’options parmi lesquelles choisir.

Ce terrain de jeu relativement petit, cependant, peut rendre un peu plus facile de choisir un gestionnaire de fonds parmi les meilleures sociétés d’investissement forex qui mettent les fonds Forex gérés à la disposition du public.

Une considération essentielle à prendre en compte lors du choix d’un gestionnaire de fonds Forex est de comparer les antécédents de plusieurs fonds concurrents. Vous voudrez probablement voir comment chaque fonds Forex géré potentiellement approprié fonctionne en termes de rentabilité globale, le cohérence de ses bénéfices et la profondeur de ses prélèVements.

De nombreux gestionnaires de fonds choisissent d’afficher leur performance à l’aide d’un logiciel utilitaire communautaire Forex social. Le plus remarquable d’entre eux est la plateforme myFXBook.com.

Cet outil d’analyse en ligne innovant et gratuit permet aux gestionnaires de fonds d’utiliser leur page de système public comme un CV de leurs compétences de trading.

L’ image ci-dessous est une capture d’écran de la page d’accueil de myFXBook qui répertorie quelques-unes des principales fonctionnalités de cette application web utile :

Figure 1 : Capture d’écran de la page d’accueil de MyFXBook, un outil analytique en ligne innovant pour les comptes de trading Forex qui prend en charge de nombreux courtiers et permet à un gestionnaire de fonds de comparer, d’analyser et de partager leur activité de trading et leurs résultats avec d’autres.

En outre, étant donné que vous allez probablement investir votre argent directement dans le fonds, vous voudrez être sûr que sa société de gestion offre un endroit fiable et sûr pour conserver votre argent pendant qu’il est dans le processus de gestion.

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