S Finance
MENU
  • Actu
  • Assurance
  • Banque
  • Bourse
  • Crédit
  • Business
  • Crypto
  • Finance
  • Immo
  • Retraite
logo
S Finance
  • Actu
    • Dividende et retraite : comment optimiser vos revenus ?
      26 mars 2023
      0
    • Comment ouvrir un compte sur eToro?
      26 mars 2023
      0
    • snow, alps, haute-savoie
      Le marché de Courchevel en 2019
      24 mars 2023
      0
    • Pampers : comment économiser sur le budget couches ?
      20 mars 2023
      0
    • Payer avec sa montre connectée : et pourquoi pas ?
      19 mars 2023
      0
    • Avantages de s'installer en Suisse
      Avantages de s'installer en Suisse
      14 mars 2023
      0
    • Pourquoi choisir un PER
      9 mars 2023
      0
    • Les meilleurs endroits pour investir son argent en 2020
      27 février 2023
      0
    • Pourquoi avoir recours à une assurance emprunteur ?
      Pourquoi avoir recours à une assurance emprunteur ?
      13 février 2023
      0
  • Assurance
    • person using laptop
      Assurance étudiant: Groupama offre les meilleurs tarifs
      26 mars 2023
      0
    • Rouler sans assurances : quels sont les  risques ? 
      26 mars 2023
      0
    • Artisan du BTP : comment trouver la meilleure assurance décennale ?
      Artisan du BTP : comment trouver la meilleure assurance décennale ?
      26 mars 2023
      0
    • Comment résilier son assurance vie au crédit agricole ?
      19 mars 2023
      0
    • L'assurance professionnelle : un must-have pour tous les travailleurs !
      14 mars 2023
      0
    • Assurance habitation : les astuces pour payer moins cher
      13 mars 2023
      0
    • Où jeter les cendres de la cheminée ?
      12 mars 2023
      0
    • Incendie criminel : les meilleures assurances pour se protéger
      10 mars 2023
      0
    • Quelle est la fiscalité de l'assurance-vie après huit ans ?
      Quelle est la fiscalité de l'assurance vie après 8 ans ?
      1 mars 2023
      0
  • Banque
    • Caisse d'Epargne Rhône Alpes : comment ouvrir un compte bancaire pro ?
      26 mars 2023
      0
    • Ouverture d'un compte bancaire au Crédit Agricole : les étapes à suivre
      19 mars 2023
      0
    • Comment fonctionne Western Union
      Comment fonctionne Western Union ?
      19 mars 2023
      0
    • Mon compte Nickel se connecter à son compte client
      Mon compte Nickel : se connecter à son compte client
      12 mars 2023
      0
    • Libellé du compte : explications du libellé bancaire
      12 mars 2023
      0
    • Cybermut Filbanque du Crédit Mutuel : connexion au compte
      12 mars 2023
      0
    • Quelles sont les charges financières en entreprise ?
      12 mars 2023
      0
    • Floa bank mon compte : connexion
      12 mars 2023
      0
    • Comment fonctionne le mobile banking ?
      26 février 2023
      0
  • Bourse
    • Comment fonctionnent les options de trading ?
      26 mars 2023
      0
    • Quelles sont les entreprises cotées en bourse ?
      12 mars 2023
      0
    • Quels sont les entreprises du CAC 40 ?
      12 mars 2023
      0
    • investisseurs
      Les secrets de la finance pour les investisseurs
      28 février 2023
      0
    • Quelles sont les actions value ?
      26 février 2023
      0
    • Quel est le rôle d'un trader en bourse ?
      21 février 2023
      0
    • Les ETF : La révolution du trading à portée de tous
      21 février 2023
      0
    • Comment trader sur Metatrader 4 : les conseils
      27 janvier 2023
      0
    • algorithmes de trading
      Les algorithmes de trading, est-ce vraiment efficace ?
      26 janvier 2023
      0
  • Crédit
    • Comment changer de banque en etant en surendettement ?
      26 mars 2023
      0
    • Micro crédit
      Comment obtenir un micro crédit en ligne ?
      26 mars 2023
      0
    • Le regroupement de crédits, une solution pour sortir de l'endettement
      26 mars 2023
      0
    • Banque et financement : pourquoi souscrire une demande de prêt personnel ?
      Comment avoir un avis de crédit favorable en ligne ?
      26 mars 2023
      0
    • Les alternatives aux banques pour mon prêt entreprise
      Les alternatives aux banques pour mon prêt entreprise
      26 mars 2023
      0
    • Rachat de son crédit immobilier : 3 points importants à savoir
      24 mars 2023
      0
    • Comment ouvrir un commerce sans apport ?
      19 mars 2023
      0
    • Comment joindre le Crédit Foncier de France ?
      19 mars 2023
      0
    • Quel objet peut prendre de la valeur ?
      12 mars 2023
      0
  • Business
    • Quelle est la fiscalité du marchand de biens ?
      26 mars 2023
      0
    • Trois raisons de vendre son or en Belgique !
      26 mars 2023
      0
    • Comment facturer un service de nettoyage ?
      19 mars 2023
      0
    • Sur quel document faut-il apposer un tampon d'entreprise ?
      19 mars 2023
      0
    • Matrice RACI qu'est-ce que c'est
      Matrice RACI : qu'est-ce que c'est ?
      19 mars 2023
      0
    • Avis sur Lead Camp, une entreprise pas comme les autres
      19 mars 2023
      0
    • Quel pays sans TVA ?
      19 mars 2023
      0
    • Le guide des prix de l'électricité en France
      17 mars 2023
      0
    • Les horaires pour joindre le 3639 de la Banque Postale
      12 mars 2023
      0
  • Crypto
    • Comment stocker vos cryptomonnaies en toute sécurité ?
      26 mars 2023
      0
    • Quelles sont les informations nécessaires à avoir sur les NFT ?
      24 mars 2023
      0
    • Comment ça marche les commande sur Amazon ?
      19 mars 2023
      0
    • Quelle crypto va exploser en 2023 ?
      19 mars 2023
      0
    • Dans quelle crypto monnaie investir en 2021
      Dans quelle crypto monnaie investir en 2021 ?
      19 mars 2023
      0
    • Comment convertir des Bitcoins en euros ?
      12 mars 2023
      0
    • red and blue light streaks
      Comment acheter des crypto-monnaies en toute sécurité
      6 mars 2023
      0
    • Comprendre les cryptomonnaies et leurs implications sur l'économie
      6 mars 2023
      0
    • C’est quoi le CFD en cryptomonnaie ?
      C’est quoi le CFD en cryptomonnaie ?
      26 février 2023
      0
  • Finance
    • Quelle banque choisir pour un jeune de 17 ans ?
      26 mars 2023
      0
    • lettre de motivation
      Comment rédiger une lettre de motivation efficace pour une demande de financement ...
      24 mars 2023
      0
    • Quels sont les objectifs de la gestion financière ?
      19 mars 2023
      0
    • Marchés financiers : zoom sur le paysage français
      Marchés financiers : zoom sur le paysage français
      20 février 2023
      0
    • Quels sont les avantages du paiement en plusieurs fois ?
      10 février 2023
      0
    • Les NFT en corrélation avec le secteur de la musique
      31 janvier 2023
      0
    • 3 étapes vers l'indépendance financière
      27 janvier 2023
      0
    • Les avantages d'un courtier en ligne ?
      25 janvier 2023
      0
    • Comment bien planifier le renouvellement de votre hypothèque ?
      20 janvier 2023
      0
  • Immo
    • Comment devenir conseiller immobilier ?
      Comment devenir conseiller immobilier ?
      26 mars 2023
      0
    • Les bonnes stratégies pour réussir en tant que promoteur immobilier
      26 mars 2023
      0
    • Acheter à Lille : les meilleurs quartiers où habiter
      Acheter à Lille : les meilleurs quartiers où habiter
      19 mars 2023
      0
    • Collectivité : comment assurer la sécurité aux abords des écoles ?
      19 mars 2023
      0
    • Comment régulariser un Sans-papier en France ?
      19 mars 2023
      0
    • Quel est le meilleur endroit pour investir dans l'immobilier ?
      19 mars 2023
      0
    • Pourquoi les SCPI sont-elles toujours aussi intéressantes en 2023 ?
      Pourquoi les SCPI sont-elles toujours aussi intéressantes en 2023 ?
      16 mars 2023
      0
    • Assurance logement en Belgique : les meilleures offres
      16 mars 2023
      0
    • Pourquoi investir dans le secteur immobilier avec la société Remake ?
      11 février 2023
      0
  • Retraite
    • Quelles sont les activités les plus rentables ?
      26 février 2023
      0
    • CPF
      Dif CPF : à quoi sert-il vraiment ?
      18 janvier 2023
      0
    • five person by table watching turned on white iMac
      Dif CPF : comment le calculer rapidement et facilement !
      18 janvier 2023
      0
    • Dif CPF : tout ce que vous devez savoir sur ce fameux ...
      17 janvier 2023
      0
    • Les SPCI : ce qu’il faut savoir pour un bon investissement
      Les SPCI : ce qu’il faut savoir pour un bon investissement
      15 janvier 2023
      0
    • Indépendants: quand prendre sa retraite?
      10 octobre 2022
      0
    • La fiscalité d'un plan d'épargne retraite
      11 août 2022
      0
    • Comment savoir que vous avez droit à une pension de réversion ?
      23 juin 2022
      0
    • Comment bien préparer sa retraite ?
      Comment bien préparer sa retraite ?
      13 janvier 2022
      0
Assurance
Accueil›Assurance›Comment une assurance-crédit peut-elle profiter à votre entreprise ?

Comment une assurance-crédit peut-elle profiter à votre entreprise ?

By smartuser
31 janvier 2023
134
Partager :

Selon plusieurs études, l’insolvabilité des clients représente la première cause de faillite des entreprises. Pour se prémunir contre les factures impayées, les entreprises peuvent compter sur l’assurance-crédit. Cette formule d’assurance permet à une entreprise de confier à un assureur le recouvrement des créances de ses clients. L’assurance-crédit va au-delà de l’encaissement des impayés. Elle intègre d’autres avantages qui assurent à toute société qui fait appel à ses services un fonctionnement durable. Quels sont-ils ? Que représente l’assurance-crédit en termes de coût pour une entreprise ? Tous les contrats d’assurance-crédit se valent-ils ?

Plan de l'article

  • L’assurance-crédit : que couvre-t-elle ?
  • Comment l’assurance-crédit peut-elle bénéficier spécifiquement à votre entreprise ?
  • Quels sont les risques liés à des factures impayées pour votre entreprise ?
  • Combien coûte une assurance-crédit ?
  • Comment choisir une bonne police d’assurance-crédit pour votre entreprise ?

L’assurance-crédit : que couvre-t-elle ?

Les entreprises fournissent des biens et services à des clients spécifiques contre rémunération. Dans certains cas, il est courant que les clients ne versent pas à l’entreprise les sommes qui lui sont dues. Cela peut créer des déficits de trésorerie, qui impactent à terme le bon déroulement des activités de l’entreprise. Ainsi, l’assurance-crédit, dont les spécificités sont expliquées par des professionnels sur le site https://www.mister-courtage.fr, encadre les défauts de paiement des clients.

A lire en complément : Jeune conducteur : quel type d'assurance choisir ?

Pour cela, elle couvre trois postes qui représentent les trois catégories de prestations qu’elle offre aux entreprises. Tout d’abord, une assurance-crédit permet de prévenir les risques d’impayés en examinant le niveau de risque des clients. Plus précisément, l’assureur va faire une analyse approfondie des bilans comptables et des comptes de résultat des prospects et des clients. Par la suite, les clients obtiennent une note traduisant leur santé financière.

Ces informations seront communiquées à l’entreprise assurée pour l’aider à constituer son portefeuille client avec des profils solvables. Elles permettent aussi à l’assureur de fixer les montants de garantie maximum qu’il est prêt à décaisser pour chaque client. Ensuite, l’assurance-crédit garantit le recouvrement proprement dit des créances auprès des clients débiteurs. Si ces derniers ne respectent pas les échéances, l’assureur se charge des relances et de toutes les procédures nécessaires à l’encaissement des fonds. Enfin, au cas où le recouvrement s’avérerait infructueux, l’assurance-crédit indemnise l’entreprise selon les clauses du contrat.

A lire également : Quelles sont les différentes sortes d'assurance ?

assurance-crédit pour entreprise

Comment l’assurance-crédit peut-elle bénéficier spécifiquement à votre entreprise ?

Les avantages de l’assurance-crédit ne se limitent pas uniquement au recouvrement des créances. En effet, l’assurance-crédit est aussi un bon moyen pour les entreprises d’être rentables en minimisant au maximum les pertes. Plus spécifiquement, il s’agit pour vous de faire appel à votre compagnie d’assurance pour avoir les informations commerciales de vos clients. Ainsi, vous connaîtrez avec exactitude leur profil en termes de solvabilité. Ce faisant, vous limitez les potentiels défauts de paiement, car vous pourrez rayer de votre liste les mauvais créanciers.

De même, si vous projetez d’établir votre entreprise à l’international, l’assurance-crédit peut vous être aussi très bénéfique. En fonction des stipulations de votre contrat, votre assureur peut se charger de procéder à l’étude de marché. Il vous fournira ainsi des informations extrêmement précises sur l’environnement politique et commercial du pays. Ce ne sont pas des informations toujours accessibles au grand public. Cela représente donc un énorme avantage pour vous par rapport à vos concurrents.

Au-delà de cela, tout le suivi des créanciers est géré par l’assureur. Vous avez ainsi plus de temps à consacrer à votre cœur de métier et au développement harmonieux de vos activités. Enfin, grâce à l’assurance-crédit, votre entreprise peut obtenir des financements importants auprès des banques et d’autres organismes prêteurs. Ce type de contrat vous aide aussi à négocier des garanties intéressantes sur votre clientèle et à augmenter le taux des factures impayées.

Quels sont les risques liés à des factures impayées pour votre entreprise ?

La pérennité de votre entreprise dépend dans une large mesure de la solvabilité de vos clients. Si ces derniers accumulent les factures impayées, votre entreprise se retrouvera inévitablement désorganisée, car sa santé financière sera affectée. Les factures impayées réduisent la capacité financière de votre entreprise. Vous vous retrouverez en difficulté pour assurer vos paiements et faire tourner correctement votre activité.

Si la situation perdurait, une faillite pourrait s’ensuivre. Pour ne pas en arriver à cet extrême, il vous faudra alors générer un important chiffre d’affaires supplémentaire. Ce dernier représente environ un montant dix fois supérieur à celui de la facture impayée. Une telle somme n’est pas toujours évidente à mobiliser, surtout pour les entreprises de petite taille.

Lorsque ces difficultés financières interviennent, cela se traduit systématiquement sur les comptes de résultat de l’entreprise. Ces informations sont accessibles à vos bailleurs et peuvent vous porter préjudice dans l’obtention de certains financements. Le temps consacré au recouvrement des factures impayées et les frais qu’il engage constituent des manques à gagner pour votre entreprise. À tout ceci, on ajoutera l’impact psychologique que la situation peut avoir sur les dirigeants et le personnel de l’entreprise. Leur motivation sera affectée, ce qui réduira considérablement leurs performances.

Combien coûte une assurance-crédit ?

Le coût de l’assurance-crédit dépend de la taille de votre entreprise et de votre chiffre d’affaires. Il prend en compte trois éléments principaux : le taux de la prime d’assurance, les frais de surveillance et d’enquête et les frais de recouvrement.

Le taux de la prime représente 0,1 à 1 % du chiffre d’affaires, selon plusieurs paramètres liés à l’entreprise et au profil de ses clients. Pour les autres éléments, ce sont des montants fixes déterminés par chaque assureur. Lesdits montants sont estimés en tenant compte du niveau de risque d’impayé qu’affiche chaque client.

Si votre entreprise a déjà été sujette à des factures impayées, cela pourrait aussi rentrer dans le calcul du coût de votre assurance-crédit. Par ailleurs, les compagnies d’assurance proposent aussi des contrats forfaitaires, avec un coût fixe pour des types d’entreprises bien définis. Pour avoir une idée du coût de votre assurance-crédit, l’idéal est de demander des devis à différents assureurs.

quels avantages pour une assurance crédit

Comment choisir une bonne police d’assurance-crédit pour votre entreprise ?

La meilleure police d’assurance pour votre entreprise est celle qui convient aux besoins de celle-ci. Ainsi, tournez-vous vers des assureurs qui proposent des polices d’assurance dont les garanties vous seront véritablement nécessaires. Cela vous évitera de payer des montants exorbitants pour des prestations dont vous ne bénéficierez pas.

Ensuite, les quotités de couverture des clients et d’indemnisation proposées par l’assurance sont-elles aussi importantes à évaluer ? Il en est de même pour les délais d’indemnisation appliqués par la compagnie d’assurance. De plus, pour vous aider à choisir convenablement vos clients, l’assureur doit vous fournir des informations de qualité. Il est donc essentiel pour votre entreprise d’être assurée par une compagnie ayant une certaine expertise sur ce point.

Les notes attribuées par les agences de notation financière aux assureurs sont également de bons indicateurs qui vous guideront dans votre sélection. Enfin, les comparateurs d’assurance en ligne sont d’excellents outils pour dénicher la meilleure offre. Vous pourrez faire des simulations en intégrant les informations propres à votre entreprise, afin de trouver la police d’assurance qui vous siéra le mieux.

Article précédent

Investir en SPCI

Article suivant

Les NFT en corrélation avec le secteur ...

0
Partages
  • 0
  • +
  • 0
  • 0
  • 0
  • 0

Articles similaires

  • Assurance

    Assurance auto : comment la choisir au meilleur prix ?

    31 août 2022
    By Franck
  • Artisan du BTP : comment trouver la meilleure assurance décennale ?
    Assurance

    Artisan du BTP : comment trouver la meilleure assurance décennale ?

    26 mars 2023
    By smartuser
  • Crédit Agricole Assurance Emprunteur
    Assurance

    Besoin de contacter Crédit Agricole Assurance Emprunteur ? Voici comment faire !

    9 février 2023
    By Lionel004
  • Assurance

    Les grandes étapes de l’investissement immobilier

    18 janvier 2022
    By Franck
  • Assurance

    Assurance : que faut-il savoir ?

    21 mars 2022
    By Lynda
  • Assurance

    Comment assurer son logement étudiant ?

    27 novembre 2018
    By Franck

  • Actu

    Dividende et retraite : comment optimiser vos revenus ?

  • Finance

    Investir dans les métaux

  • Comment réduire ses dépenses électriques dans le ménage ?
    Finance

    Comment réduire ses dépenses électriques dans le ménage ?

s-finance.fr

Bonjour. Je suis expert consultant en finance avec déjà plusieurs années d’expérience. S Finance c’est le blog que j’ai créé pour rendre la science financière plus accessible au grand public. N’hésitez pas à me poser vos questions.

Lettre d’information

Comment bien assurer son logement ?
https://www.youtube.com/watch?v=wm-JHbuIXEo
Articles récents
  • person using laptopAssurance étudiant: Groupama offre les meilleurs tarifs
  • Quelle est la fiscalité du marchand de biens ?
  • Dividende et retraite : comment optimiser vos revenus ?
  • Artisan du BTP : comment trouver la meilleure assurance décennale ?Artisan du BTP : comment trouver la meilleure assurance décennale ?
  • Le regroupement de crédits, une solution pour sortir de l’endettement
  • Contact
  • Mentions Légales
  • Sitemap
S Finance © 2021